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興全安泰養老基金主要投資什麼

發布時間:2025-03-16 01:28:38

Ⅰ 什麼基金成立最久

成立最久的基金,一定是最早成立並且持續經營到現在的基金。

我國的基金品種有許多,現就成立最早的幾只提供如下:

第一隻開放式基金--華安創新混合
第一隻貨幣基金--華安現金富利
首兩支封閉式基金--基金開元、基金金泰
第一隻債券基金--南方寶元
第一隻社會責任基金--興全社會責任
第一批跨境ETF,包括易方達H股ETF和華夏恆生ETF
第一隻QDII債基--富國全球債
第一批FOF,首批FOF產品有5個,分別是華夏聚惠、南方全天候、鹼性福澤安泰、泰達宏利全能優選、嘉實領航
第一隻黃金ETF,華安黃金

Ⅱ 55隻養老FOF基金已成立運行 公募持續發力豐富產品線

公募養老目標基金(簡稱「養老FOF基金」)6日將獲批一周年。一年來,養老FOF基金的總規模突破200億元,且取得了穩健投資收益。分析人士稱,與其他主題基金相比,養老FOF基金的收益更應具備「放眼量」的視角。隨著市場接受度提升和有望納入個稅遞延政策范圍,未來養老FOF基金將會「更上一層樓」。

養老目標基金一年運行平穩

數據顯示,截至2019年8月5日,55隻(不同份額分開計算)已成立運行的養老FOF基金總規模達到201.29億元。具體看,除了交銀安享穩健養老一年(20.53億元)和民生加銀康寧穩健養老一年(15.09億元)的規模突破10億元外,其餘產品的規模均在10億元以下。

收益方面,55隻養老FOF基金成立以來的平均回報為2.54%(目標風險基金平均回報為2.23%,目標日期養老基金平均收益為2.72%),但收益結構分化明顯。其中,中歐預見養老2035三年等6隻產品的收益超過5%(最高為興全安泰平衡養老,收益達11.84%),同時也有30隻產品的收益不足2%,其中有3隻產品收益為負值。

「無論是規模還是投資收益,養老FOF基金一年來發展整體上穩中有進。」華南區某基金分析人士楊磊(化名)對記者表示,養老FOF基金不僅抓住了潛在需求量巨大的養老投資需求,還發展出了目標風險與目標日期的策略模式創新。隨著有效需求的持續釋放,預計養老FOF基金仍將有不小發展空間。

同時,深圳某公募的養老FOF基金經理胡風(化名)對記者表示,從美國的經驗來看,養老市場是公募深耕的主要陣地之一。但從過程來看,一般是前期首先把業績做好,隨著市場接受度的不斷增加,再慢慢擴大規模與產品線布局。其中,胡風提到,養老FOF基金的初始規模一般是在2億元左右,隨著業績和市場接受度的持續上升,規模也會逐漸增加。

廣發基金總經理助理金亞表示,公司計劃在目標風險和目標日期兩種養老FOF基金中進行全面布局,如在2035和2050期間,以每5年為間隔成立一隻產品,滿足不同年齡段客戶的養老需求。

楊磊認為,養老FOF基金是主題基金中的主要亮點。但市場是否認可,投資收益率能否達到投資者的預期是一個重要因素,「從過去一年的情況看,接近3%的平均收益還算不錯。但要在長周期內跑贏通脹(這是養老的基本要求),收益率能提到5%會更好些」。

胡風則基於親身運作經驗表示,與其他主題基金相比,養老FOF基金的收益預期更應「長宜放眼量」。首先,對基金持有人而言,年化5%以上的投資收益是較佳收益,但如果追求區間(如一年)收益,養老目標基金出於平穩性考慮,很難跑得過倉位激進的股票型基金。胡風以他運作的目標風險養老FOF基金為例說,該產品以5%的波動率為上限進行資產配置,逐月進行動態調整,且投資於權益類資產和商品基金的比例不超過三成。數據顯示,該基金成立以來的回報在2%附近,但最大回撤絕對值低於0.3%,表現較為穩健。

其次,胡風認為,投資者對「養老錢」要具備長期化與穩定性視角,「養老FOF基金的著眼點不僅是三年或五年封閉期,而是未來二十年甚至三十年的長周期。所以,你會看到有養老FOF基金會遵循權益配比遞減策略,如成立時股票倉位是60%,到了第十年降低到30%,第十五年則是20%,到最後可能下滑到5%甚至0%。」胡風說,投資者也應具備上述心理預期,「基於對宏觀經濟發展前景的信心,如果是長期持有,二十年下來的復合收益率還是不錯的。」

「冠以養老名義的金融產品並不少,但要真正做到投資養老是不容易的。養老FOF基金具備相對投研優勢,但要取得長足進步,這有待投資意識、養老意識和市場接受度的不斷提升。」華南區某券商分析人士對記者表示。

「通過大力發展第二和第三支柱來彌補養老缺口具有很強的緊迫性。」胡風認為,養老金替代率一般要達到70%,養老生活水平才可以維持在退休前的水平。但國內的養老金替代率已長期低於國際警戒線的50%水平(據社科院社保研究中心主任鄭秉文介紹,近年我國養老金平均替代水平約為45%。)「公募應該把養老產品線豐富起來,讓投資者能在不同風險類別的資產中進行更好的配置。」(中國金融信息網)

平衡長期業績與短期波動,養老FOF運行平穩

2018年8月6日,第一批14隻養老目標基金拿到批文。一紙批文為公募基金行業打開新的空間。一年過去,不同時點成立的養老目標基金絕大多數收獲正收益,平抑短期波動的前提下,逐步收獲絕對收益。

華夏養老2040基金率先在2018年9月13日成立,隨後多批養老FOF陸續成立,投入運行。數據顯示,在有業績統計的44隻基金中,絕大部分取得絕對收益,僅兩只今年3月成立的基金尚未能獲得正收益。其中,有4隻基金獲得了超過5%的回報。今年初成立的興全安泰平衡養老基金成立以來收益率達到11.84%,中歐預見養老2035自去年10月成立以來已獲得9.59%的回報,南方養老2035自去年11月成立以來獲得7.86%的回報,泰達宏利泰和養老也獲得了5.02%的投資收益。整體看,去年成立的養老FOF基金普遍獲得3%以上收益。

中歐基金養老FOF基金經理桑磊介紹,基金成立初期以穩健策略起步,收獲了固定收益投資的豐厚回報,迴避了短期權益市場風險。今年一季度,股票市場回暖,通過資產配置把握住了權益基金的機會,凈值得到進一步提升。二季度A股市場寬幅震盪,基金逐步將權益類資產的投資比例提升至下滑曲線基準附近。

南方養老2035基金經理魯炳良表示,在養老FOF投資中必須堅持價值投資理念,拉長投資視角,降低短期交易性操作的頻率,同時要嚴守投資紀律,密切關注信用風險,降低組合回撤。

鵬華養老2035基金經理焦文龍介紹,運作過程中,貫徹長期投資、逆向投資以及價值投資,如果投資標的不具備時間價值,那麼時間的累積對投資收益沒有任何幫助。

富國基金錶示,富國鑫旺穩健養老目標基金運作半年多,在穩健的戰略資產配置策略基礎上,疊加量化模型和定性分析雙輪驅動的基金優選策略,嚴控投資組合的風險和回撤水平,取得了理想的風險收益比。

對於養老目標基金的投資運作目標,多位養老FOF基金經理向記者表示,希望在獲取長期絕對收益的基礎上,盡可能降低波動。

興全安泰平衡養老FOF基金經理林國懷表示,很多養老FOF的投資者對於權益類產品、FOF的了解並不多,所以在運作過程中,更需要嚴格按照既定策略和產品定位進行運作,堅持「短期追求相對收益,長期追求絕對收益」,在不降低預期收益的情況下盡可能控制波動率。

泰達宏利泰和養老基金經理王建欽介紹,他們力求基金績效維持低波動,降低換手率,節省操作成本。「養老產品講求的是長期累積的效果,堅持中長期價值投資,而非隨市場波動頻繁調整倉位或追求短期市場熱點。」

「養老FOF是長跑,長期穩健是養老FOF的投資要求與宗旨。」華寶穩健養老FOF基金經理劉翀表示,「我們有配置倉位和交易倉位,以實現長期收益和平抑短期波動的平衡。」

在具體的投資策略上,各家公司雖然目標相似,但採取的側重點又有不同。

交銀安享穩健養老一年基金經理楊喆表示,在投資運作中會密切跟蹤監控基金的風險暴露和回撤情況,根據市場環境對組合進行定期和不定期的調整,以此來控制組合的短期波動。養老目標基金的調倉不宜頻繁,底層子基金的申贖費用會侵蝕組合收益,需要基金經理謹慎權衡。

平安基金錶示,投資中,一方面採用成熟穩健的資產配置策略,另一方面要在底層子基金選擇方面嚴格把關。(中國基金報)

(雲水長和)

Ⅲ 各位大咖推薦幾個主動型基金

易方達消費行業、睿遠價值成長,管理能力很強,今年收益也不錯。
此外,興全安泰即將發售,渠道非常多,可以看出也是搶手產品。
最後一隻,興全養老,這只屬於fof基金,收益比較穩健,沒有太大的回撤。

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